反洗钱国际制裁研讨会 | 上海 12.16-17
法询外汇课程终于上线啦！
时间：12月16至17日
地点：上海
报名联系：法询外汇研究部助理
手机&微信 13524285894
前言
反洗钱，一个令欧美银行业闻风丧胆的字眼。君不见前路白骨累累，多少英雄豪杰因为没有满足美国反洗钱法的严苛要求，被美国司法部（Department of Justice）和纽约金融服务局（NYDFS）在谈笑间斩于马下，随手就可以举一堆例子：
法国巴黎银行2014年被罚款90亿美元，汇丰银行2013年被罚款19亿美元，英国渣打银行在2012和2014年两次累计被罚款近10亿美元，德国商业银行2015年被罚款14.5亿美元；德意志银行2015年被罚款2.5亿美元。
看起来倒霉的都是欧洲的银行，那么企业是不是就高枕无忧呢？不要天真啦少年！
蚂蚁金服四月才花了8.8亿美元买下MoneyGram，在海外并购之路上迈出了新的一步，一时间万众瞩目。五月MoneyGram前任首席合规官被罚款25万美元，并收到长达三年的禁职令。更多详情可阅读：反洗钱合规质量欠佳，MoneyGram前首席合规官遭重罚！
国外一片罚罚罚，那么，中国的金融机构在境外的反洗钱是不是就做的棒棒哒呢？还是举例子：
2014年7月10日，香港证监会发布公告称，中国平安证券（香港）因反洗钱内控缺失被罚款600万港币。
2015年7月21日，美联储发布执法公告，指出中国建设银行股份有限公司在反洗钱措施上存在漏洞，责令在规定时间内递交整改计划书，并要求建设银行聘请第三方评估机构对2013年7月1日到12月31日期间的美元清算业务进行检查。中国建设银行、中国建设银行纽约分行、美国纽约联储和美国纽约州金融服务局四方代表在2015年7月13日签署整改协议。建行行长王祖继和建行纽约分行行长张骏作为签字代表，在整改协议上签字。
2015年2月17日，西班牙警方突击搜查中国工商银行马德里分行，并逮捕包括总经理在内的6名高管。
为什么？这是为什么？这些都是看上去十分高大上的国际性金融机构，难道罚款罚的不痛吗？一切都 41 36281 41 14987 0 0 4950 0 0:00:07 0:00:03 0:00:04 4949来源于——反洗钱！
5月9日，国税总局、财政部、一行三会制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，自2017年7月1日起施行，根据主管当局间协议和统一报告标准，开展金融账户涉税信息自动交换，新一年的反洗钱改革从税务抓起。金融监管研究院于第一时间发布了消息：关于发布《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的公告 | 附官方解读 | FATCA已经烂尾，CRS能玩出花？，并进行了更深层次的解读：一文看懂中国版CRS，何事惊慌！金融人必读。
7月1日，人行《关于<金融机构大额交易和可疑报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发[2017]99号）正式施行。该通知对2016年底的反洗钱新规做出补充说明，对已经延用了近十年的管理办法进行了修订和整合，其主要目的除了因为电子银行业务的发展，囊括新业务类型，更是在于与国际标准趋同。更多独家解读详见：关于《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》有关执行要求的通知（银发[2017]99号） | 附解读。
中国已正式成为金融行动特别工作组（FATF）成员国，并预计将于2018年至2019年接受FATF第四轮互评估。将大额现金交易的反洗钱报告与国际标准趋同，必然有助于通过FATF第四轮互评估。看不懂FATF第四轮互评估是什么鬼？没关系！听FATF第四轮互评估概况综述怎么说！
8月29日，国务院办公厅发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）。目前我国境内的反洗钱要求距离国际标准还有很大的差距，所以反洗钱机制的设立与完善已是当务之急。可以预见的是，随着“三反”机制的完善，未来对于企业和个人境内金融机构开户和清算的审查标准或许都将大大提高。文件原文、答记者问和政策解读请戳：“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”监管合作机制明确：2020年建立，金融监管研究院独家解读：国务院发文：反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管机制完善在即 | 附解读不容错过。
10月20日，人行下发了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(银发[2017]235号)》，要求加强对非自然人、特定自然人、特定业务关系的客户身份识别，并提出了一系列具体要求和执行标准，从开户环节控制风险。金融监管研究院独家解读在这里哦：重磅反洗钱新规与你无关？敢不敢来开个户试试。。关于文件中提及的客户身份识别制度中的受益所有人，客户身份识别制度中的受益所有人究竟是什么？一文中进行了详细解释，央行发文要求加强反洗钱客户身份识别有关工作更是从各国经验、系统知识等视角对235号文进行了不同的分析。
我们常说国内的金融监管要求五花八门，事无巨细，但是与国外相比，恐怕还是小巫见大巫。要你命3000：这些年折腾我们的美国金融监管法规 | 栗子卖盒饭第一集告诉你，国外金融监管有多严！
越来越琐碎复杂的反洗钱法规已经让银行付出了越来越高的合规成本，客户也越发被繁文缛节的各项反洗钱要求折磨的精疲力尽。栗子卖盒饭第三集 | 银行反洗钱KYC，Kill Your Customer?中，表示“了解你的客户” （ KYC，Know Your Customer），带来的沟通成本和交易延迟，已经成为银行家们越来越不堪忍受的负担。
对于不听话的金融机构，美国金融监管和司法部门以“违法制裁和反洗钱法规”理由进行处罚是惨无人道的，单从罚款金额的数量上来看与国外就不是一个量级的，所以说嘛，凡是小时候没有挨过打，长大了没有失过恋的，迟早要补课。境外市场，尤其是欧洲和美国市场的严厉监管和法律环境，是中国金融机构不熟悉的。
中国金融机构国际化的道路必将历经崎岖，美国监管机构对中国农业银行纽约分行2.15亿美元的罚款只是这崎岖中的一个小坑、一小笔学费而已。由此看来，央妈不愧是亲妈，提高国内的反洗钱要求，是让国内的金融机构能够尽早适应国际标准，避免钱没赚到却先被人胖揍一通。合规给金融机构增加的额外成本，在反洗钱领域体现的淋漓尽致。
学习目标
经过两个月的精心准备，法询金融重磅推出12月课程：反洗钱国际制裁研讨会！
掌握合规要点及细节，理解反洗钱的关键所在，从国际国内各类监管红线及违规案例中吸取教训，规避国际制裁风险，结识业界资深政策专家和业务精英！尽在12月16-17日！
上海，我们约吗？
讲师阵容
讲师A
-合规官，律师，上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁员；
-10年欧美一流国际银行法律合规经验；
-美国认证反洗钱专家；
-长期专注于跨境并购、金融衍生品、人民币国际化业务，具丰富的一线实践经验，对中国金融监管有深入研究。
讲师B
-20年银行工作经验的神秘大咖，资深反洗钱专家；
-精通国际结算，熟悉外汇管理政策，贸易融资产品及相关法律法规；
-曾发表多篇贸易融资以及风险管理的学术研究文章并刊发于《中国外汇》，《贸易金融》等专业期刊。
培训特色
覆盖面广：涵盖现今主要反洗钱和国际制裁的合规方面知识
脚踏实地：合规总监、金融大咖联袂精讲
课程大纲
12月16日
一、反洗钱的初心
1.1 跃入视野：《联合国反对非法交易麻醉药品和精神病药物公约》
1.2 初次立法：中国人大常委会《关于禁毒的决定》1990年
1.3 上游犯罪：《刑法》及其修正案
1.4 中流砥柱：“一法四规一个指引”
1.5 历史渊源：FATF与中国
1.6 和而不同：反洗钱与制裁、反逃税
1.7 风险为本：看起来很美的书本理论
1.8 洗钱步骤：处置、离析、混同
二、客户身份识别的重难点及最佳实践
2.1 实际控制人追溯
-计算持股比例还是评估实际影响力：以阿里巴巴和华为举例
2.2 政要人物核查
-名单过滤及排除：先有蛋还是先有鸡
2.3 负面媒体报道
-不能不管，也不能乱管：尺寸拿捏的艺术
2.4 第三方助力：并非万能的数据库
三、大额和可疑交易检测
3.1 标准、分析和监管报告
3.2 不可穷尽的可疑报告与责任恐惧
3.3 互联网金融面临的现实洗钱风险
四、反风险评估指标体系与定性定量评价
4.1 特性风险
4.2 地域风险
4.3 业务风险
4.4 行业职业风险
五、不同类型案例分析
贸易、对外直接投资、操纵期货市场
12月17日
一、究竟什么是金融制裁？
二、美国金融制裁的表现形式是什么？
三、美国金融制裁名单的种类主要是哪些？
a) 海外资产控制办公室的制裁名单有哪些？
b) 美国商务部工业安全局的制裁名单有哪些？.
c) 美国国务院的制裁名单有哪些？
四、究竟应该如何使用这些制裁名单？制裁名单并不都是“洪水猛兽”般的“罪大恶极”
五、ICC对于制裁业务的观点是什么？
六、免责条款有用吗？
七、国内外司法对于制裁业务的观点
八、伊朗、俄罗斯制裁政策的要点
a) 二级制裁究竟是什么鬼？
b) 伊朗制裁法案讲的是什么？
c) 中国企业中招了么？
d) 美帝到底想干什么？
九、涉敏业务应当如何处理和应对
十、案例分享
十一，涉敏业务的风险点究竟在哪里？
十二，行走在涉敏业务江湖的武功秘籍
十三，金融制裁与FATF的关系是什么？
最终开课时间和课程大纲以实际开课为准。
从合规抓起！与您相约跨境业务精英养成计划！
时间：12月16至17日
地点：上海
费用：指导价3800元/人（含课程材料和午餐）
报名联系：法询外汇研究部助理 手机&微信 13524285894
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伴随新课程的上线，法询外汇部重磅推出《法询外汇》月刊！第1期100页+，每月发布。
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